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【深度】美的深陷十億騙案遭曝光
(口碑家電網(wǎng)-2017-07-06)與很多白手起家的中國商人不同,73歲的美的集團(000333.SZ)創(chuàng)始人何享健選擇在“企業(yè)外”培養(yǎng)自己的兒子。
何享健唯一的兒子何劍鋒,多年來無意涉足美的的經(jīng)營,在2012年美的集團更朝換
8月初,低調(diào)匿身投資圈的何劍鋒,因為旗下4個基金賬戶被監(jiān)管部門限制交易一事突然卷入做空漩渦。自此,何享健、何劍鋒父子多年來在金融領(lǐng)域的布局浮出水面。相比利潤微薄、競爭激烈的家電制造業(yè)來說,何氏家族運籌帷幄,精心布局的另一個“隱形美的”,前景似乎更為廣闊。
“美的絕不會做成家族企業(yè)?!痹缭趯⒚赖募瘓F交班給職業(yè)經(jīng)理人方洪波之前,何享健就多次在公開場合如是說。這種大度放權(quán)的管理方式,被業(yè)內(nèi)視為家族企業(yè)轉(zhuǎn)型的典范。
但在現(xiàn)實里,傳統(tǒng)的企業(yè)管理思維仍難以拋棄。退居幕后的何享健,仍然掌控著美的的戰(zhàn)略方向。而更鮮為人知的是,何家的子女雖然不直接參與經(jīng)營,但在美的的生態(tài)鏈里,他們的身影卻無處不在。
愛金融不愛制造業(yè)的兒子
何劍鋒從來不接受媒體采訪,一直以來亦極少在公開場合露面。有熟悉何劍鋒的人士向時代周報記者表示,早年何劍鋒一直喜歡待在香港,而他的性格當中,或多或少遺傳了其父親的特色:低調(diào)、隱忍、不愿拋頭露面。
“低調(diào)”的何劍鋒出生于1967年,與方洪波同年。1994年,當方洪波還在美的總裁辦工作的時候,何劍鋒已經(jīng)開始了自己的創(chuàng)業(yè)之旅,不過,何劍鋒的業(yè)務(wù)與投資總是離不開美的的身影。
何劍鋒最初于1994年在美的電器大本營順德北滘成立的順德市現(xiàn)代實業(yè)公司,主要為美的貼牌生產(chǎn)電飯煲、火鍋、電磁爐、電熱水器等產(chǎn)品,隨后何劍鋒又成立多家與電器有關(guān)的公司。2002年,廣東盈峰集團有限公司注冊成立,何劍鋒掌控的企業(yè)開始進入集團化運作時代,形成了涵蓋風(fēng)扇、電暖器、電飯煲等幾乎小家電全線產(chǎn)品的規(guī)模。
到了2003年,何劍鋒開始轉(zhuǎn)賣旗下資產(chǎn)變現(xiàn)。次年,何劍鋒將盈峰集團旗下的兩家公司賣給美的電器,套現(xiàn)近7000萬元,這成為何劍鋒商業(yè)生涯中一筆豐厚的原始積累。
之后,何劍鋒開始了一系列資本運作,2004年,美的集團和中山市佳域投資分別以每股4.28元收購ST上風(fēng)(現(xiàn)為“上風(fēng)高科”000967)2489萬股和2153萬股。而2006年股改前夕,ST上風(fēng)的三大法人股東一致拋卻利益,將5000萬法人股分別以每股2.97元和4.28元轉(zhuǎn)讓給了盈峰集團。美的集團和中山佳域在投資ST上風(fēng),無一分錢收益,而何劍鋒則從中大賺一筆,這次交易曾一度讓外界質(zhì)疑何享健的“父子運作”。
此后,ST上風(fēng)摘帽成功,何劍鋒在上風(fēng)高科的董事會選舉中當選為董事長。截至今年6月底,盈峰控股持有上風(fēng)高科39.08%的股份。
擁有一間上市公司之后,何劍鋒開始在金融領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力。2007年3月,何劍鋒成立了深圳市合贏投資管理有限公司,隨后又收購了易方達基金管理有限公司25%股權(quán)。
2008年9月,其掌控的“廣東盈峰集團有限公司”正式更名為“廣東盈峰投資控股集團有限公司”(下稱“盈峰控股”),實現(xiàn)從實業(yè)公司向投資公司的轉(zhuǎn)型。
官網(wǎng)信息顯示,盈峰控股注冊資本8億元,下屬有盈峰資本管理有限公司(下稱“盈峰資本”)、貝貝熊、上風(fēng)高科、盈峰粉末等16家控股子公司,同時還是易方達基金管理公司并列第一大股東,并戰(zhàn)略投資開源證券、順德農(nóng)商銀行、香港衛(wèi)視等。除此之外,投資還涉足藝術(shù)品、影視文化產(chǎn)業(yè)。
2012年,盈峰資本入股有孫儷同為股東的海潤影視制作有限公司,又成立了海潤盈峰影視基金和麒麟盈峰電影基金,目前其投資的影視項目包括4部電視劇和1部電影。作為盈峰資本業(yè)務(wù)補充,盈峰資本的影視投資約占整個公司業(yè)務(wù)的7%。
金融父子兵
盈峰控股本身就披著濃厚的美的色彩。在其官方發(fā)布的關(guān)聯(lián)企業(yè)名單中,美的控股、美的集團、美的地產(chǎn)赫然在列。
時代周報記者查閱工商資料顯示,何劍鋒持有盈峰控股91%股權(quán),佛山市盈峰貿(mào)易有限公司持有盈峰控股9%股權(quán),而佛山市盈峰貿(mào)易有限公司由何劍鋒的妻子盧德燕持股90%,何劍鋒持股10%。
2012年,盈峰控股將旗下合贏投資與盈峰創(chuàng)投(私募股權(quán)基金管理公司,2010年成立)合并,成立了綜合型資產(chǎn)管理公司—盈峰資本。公司注冊于深圳前海,注冊資本5000萬元,旗下證券投資基金、PE投資基金達22只,管理資產(chǎn)近50億元人民幣。截至今年3月底,盈峰控股持有盈峰資本62%的股權(quán)。
時代周報記者梳理盈峰控股參股資料發(fā)現(xiàn),盈峰控股持有易方達基金25%的股份,與粵財信托和廣發(fā)證券同為易方達的并列大股東。按照業(yè)內(nèi)排名,易方達基金是國內(nèi)規(guī)模最大基金之一,據(jù)2014年的數(shù)據(jù),其管理資金規(guī)模達3644億元。
2015年3月,開源證券股份轉(zhuǎn)讓聲明書中顯示,佛山市順德區(qū)美的技術(shù)投資有限公司持股35.35%,為第二大股東。而美的投資的大股東為盈峰投資,持股29.7%,此外,持有開源證券22.63%的寧波普羅非投資管理有限公司的股東為美的控股及何享健。
近幾年,美的集團也使出連環(huán)拳,旨在布局金融投資。
時代周報記者查閱順德農(nóng)商行的股份獲悉,美的集團、美的集團財務(wù)公司分別持有7%及2.4%,位居第二、第六大股東,兩者合計持股為9.4%,超過單一第一大股東順德供水公司。美的財務(wù)公司由美的集團、廣東威靈電機制造有限公司共同出資。法人為袁利群。美的集團董秘江鵬向時代周報記者介紹,順德農(nóng)商行董事會成員中,擔(dān)任該行非執(zhí)行董事的袁利群,同時擔(dān)任了美的集團董事、副總裁、財務(wù)總監(jiān)等職務(wù)。
除此之外,美的集團還參股了1家基金公司、4家銀行股權(quán),分別為金鷹基金、江蘇銀行、湖北銀行、江西樟樹順銀村鎮(zhèn)銀行、豐城順銀村鎮(zhèn)銀行,其中江蘇銀行持股數(shù)為523萬股,其他4家持股比例分別為20%、1.29%、6%、6%。
截至2014年底盈峰控股及其關(guān)聯(lián)方,共計分別持有順德農(nóng)商行、易方達基金、開源證券,9.4%、25%、35.35%的股份。
此外,截至今年一季度,盈峰控股還參股了浙江上虞農(nóng)村合作銀行,持股0.05%,以及華夏幸福基金投資開發(fā)股份有限公司,持股0.8%。
這意味著,迄今為止,何享健父子投資參股的金融機構(gòu),數(shù)量已經(jīng)多達10家。
截至2015年6月底,順德農(nóng)商行、開源證券資產(chǎn)規(guī)模分別為2211億元、198億元,易方達基金管理的資產(chǎn)總額則達5348億元。據(jù)此測算,美的集團和盈峰控股目前的金融資產(chǎn)規(guī)模至少已經(jīng)超過1800億元。
何家的女人們
如果說何大少已經(jīng)足夠神秘,那何享健身邊最為親近的三個更為低調(diào)的女人,同樣構(gòu)成了美的財富的一部“外史”。
實際上,為了更好推進企業(yè)的現(xiàn)代化,早在1990年代初,何享健就勸退了在1968年跟他一起創(chuàng)業(yè)的元老們,有些文化程度不高的老戰(zhàn)友,無法滿足企業(yè)發(fā)展的需求,只得無奈離去,這當中就包括他的妻子、當時的倉庫管理員梁鳳釵。
在何氏家族中,何享健的兒媳、何劍鋒的妻子盧德燕雖然不參與企業(yè)管理,但卻作為股東獲得部分股權(quán)的傳承。
美的集團2015年一季報披露,美的集團控股股東為美的控股有限公司,持股35.49%,美的控股由何享健實際控制,持股94.55%。美的控股剩余的5.45%股份,則是由盧德燕持有,2009年,盧德燕就曾以19億元的身家躋身胡潤女富豪榜的第42位。
何享健的兩位女兒在家族中也占據(jù)重要的地位。大女兒何倩嫦實際控制的合肥百年模塑科技有限公司,同時,何倩嫦與其妹妹何倩興,均為合肥市會通新材料有限公司的自然人股東。上述企業(yè)主要生產(chǎn)模具、塑膠制品,屬于美的集團的上游產(chǎn)業(yè)。
何倩興同時也從事電子器件行業(yè),她曾經(jīng)營廣東新的科技集團,其主要子公司為佛山市順德區(qū)新的電器實業(yè)有限公司。
時代周報記者查閱資料發(fā)現(xiàn),2005年4月披露的成都旭光電子股份有限公司收購報告書中顯示,新的集團由張建和、何倩興夫婦共同投資成立,其中張建和持有90%的股權(quán),何倩興持有10%的股權(quán)。
與何劍鋒同年的張建和亦是一名炒股能手。時代周報記者查閱股權(quán)資料獲悉,2007年之前,張建和曾炒賣復(fù)旦復(fù)華、法爾勝、蓮花味精、漢商集團等多家股票,獲益頗豐,被稱為“最牛游資”。而2010年前三季度中,何倩興通過買賣振華科技,獲益超過800萬元。張建和還于2010年躋身《財商》雜志評出的A股財富前1000名富豪榜。
新的集團官網(wǎng)顯示,其現(xiàn)有資產(chǎn)總額數(shù)十億元,參控股公司50多家,員工一萬多人。經(jīng)營范圍包括機電制造、商業(yè)地產(chǎn)、礦產(chǎn)資源、醫(yī)療制藥、金融投資、文化旅游等??毓沙啥夹窆怆娮庸煞萦邢薰?600353.SH)、成都南格爾生物醫(yī)學(xué)股份有限公司(國內(nèi)第一大血制品器材生產(chǎn)商)、安徽華辰造紙網(wǎng)股份有限公司(國內(nèi)第一大造紙網(wǎng)生產(chǎn)企業(yè))、廣東華工信元通信公司、廣東中科琪林公司、龍眼坑金礦等企業(yè)。
“新的集團也是在北滘,過去主要是做美的的供應(yīng)商起家,給美的貼牌代工做油煙機,張建和家族條件也不差,父親有比較好的銀行資源,聯(lián)營條件很好,但企業(yè)能呈現(xiàn)爆發(fā)式的增長肯定還是因為美的的關(guān)系,娶了何享健女兒之后才發(fā)家?!币晃辉诿赖挠薪?0年資歷的相關(guān)市場部人士向時代周報
不過,目前新的集團在工商資料披露中,顯示的股東為張建和和順德真美實業(yè)發(fā)展有限公司,前者持股90%,而真美實業(yè)的股東則為張建和與張群英,兩人為姐弟關(guān)系,股東與主要人員中并沒有何倩興的蹤影。
上述知情人士向時代周報記者透露,據(jù)其所知,何倩興已與張建和離異,何享健后來將香港方面的一些業(yè)務(wù)交由她打理。不過上述信息未能得到美的方面的證實。
美的集團是一家領(lǐng)先的消費電器、
暖通空調(diào)、機器人及工業(yè)自動化系統(tǒng)的科技企業(yè)集團[。提供多元化的產(chǎn)品和服務(wù),包括以廚房家電、冰箱、洗衣機、及各類小家電的消費電器業(yè)務(wù);以家用空調(diào)、中央空調(diào)、供暖及通風(fēng)系統(tǒng)的暖通空調(diào)業(yè)務(wù)。
今年6月29日,美的集團通過微信公眾號正式回應(yīng)“遭遇10億元理財騙局”的傳聞稱,公司下屬合肥美的冰箱公司(合肥美的)在2016年3月購買10億元理財信托產(chǎn)品,2016年5月通過內(nèi)控日常核查發(fā)現(xiàn)存在詐騙風(fēng)險并第一時間報案。
這揭開了騙局的一層面紗。
據(jù)記者了解,美的集團旗下的合肥美的電冰箱有限公司(下稱“合肥美的”)于2016年購買了10億元理財信托產(chǎn)品,但該部分資金疑似遭遇“騙局”,其中有7億元的涉案銀行為“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”,另有3億元的涉案銀行為“重慶銀行貴陽分行”。
目前,上述案件正在開庭審理中,不排除兩案合并的可能。
而這場騙局的關(guān)鍵,發(fā)生在去年3月,成都的一家銀行內(nèi)。在這家銀行的一間副行長辦公室內(nèi),這場騙局的關(guān)鍵人物悉數(shù)登場,行騙的資料集中蓋上假章,而騙子們在這里拿到了受騙人的關(guān)鍵信任票。
圈套:大學(xué)同學(xué)介紹的7億元理財項目
6月29日早間,一篇題為“美的集團理財資金遭遇騙局,被農(nóng)行‘蘿卜章’騙走7億元”的報道在網(wǎng)絡(luò)上瘋傳。簡單一點說就是,2016年3月,美的購買的7億元理財資金,由“農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函,借道資管計劃和信托產(chǎn)品,最終流向3家借款公司。
當天晚間,美的集團相關(guān)人士稱,案件還未偵查完結(jié),為了不影響案件偵破,尚不能做更詳細的說明。這位人士還強調(diào),第一時間報案,公安機關(guān)及時采取了措施。公司權(quán)益得到了最大的維護,損失金額有限。
記者了解到的信息顯示,這場騙案的兩名焦點人物,據(jù)稱是大學(xué)同學(xué)。
據(jù)記者掌握的材料顯示,2016年3月初,美的集團金融中心安徽分部負責(zé)人李某向其大學(xué)同學(xué)聶某介紹公司投資理財業(yè)務(wù)的具體要求,其中最重要的就是要有銀行的兜底;3月中旬,聶某根據(jù)要求向李某推薦了上海中信建投證券投資經(jīng)理王某手頭的一個7億元成都理財項目,而該項目有農(nóng)業(yè)銀行的擔(dān)保。
這個7億元的理財項目,投資期限兩年,預(yù)期年化收益率為6.7%。美的通過認購單一資管計劃投資,進而委托信托公司向農(nóng)行成都武侯支行的3個“授信客戶”發(fā)放委托貸款,農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行向投資人美的出具保本保收益的《承諾函》。
業(yè)內(nèi)人士認為,這個交易結(jié)構(gòu)看似復(fù)雜,其實是一單已設(shè)計好的交易結(jié)構(gòu)給到交易的各個主體,也就是說,騙局的交易結(jié)構(gòu)或在此之前就已經(jīng)搭建好了。
但從記者看到的材料上看,這個為美的量身定制的騙局,李某似乎并未發(fā)現(xiàn)紕漏,項目中的三個企業(yè)都是成都武侯支行授信客戶,且有該支行的兜底擔(dān)保,符合美的投資要求。
于是,李某在向其主管領(lǐng)導(dǎo)匯報并得到其應(yīng)允的情況下,與美的風(fēng)險管理部朱某一同前往農(nóng)業(yè)銀行成都武侯支行進行調(diào)查。
實施:真銀行、假行長的1小時“演出”
在成都,一場真銀行、假行長的戲碼正式開鑼。
2016年3月22日,美的一行幾人,由一名自稱為“農(nóng)行成都武侯支行客戶經(jīng)理”的陳某接待,來到了農(nóng)行成都武侯支行辦公大樓。
根據(jù)澎湃新聞?wù)莆盏那闆r,3月22日9時47分50秒,“客戶經(jīng)理”陳某領(lǐng)著美的方面等人從一層營業(yè)廳進入,坐上電梯進入農(nóng)行武侯支行辦公區(qū),去往副行長路某辦公室。全程并無任何人要求登記或出示證件,亦無人詢問或阻攔。
進入辦公室后,“客戶經(jīng)理”陳某向大家介紹了一名中年男子“黃行長”,隨后雙方交換了名片。
初次見面,美的李某向“黃行長”介紹了美的在全國14個基地與農(nóng)行的優(yōu)良合作歷史,并表示能和農(nóng)行再度合作“感到比較親切”。
“黃行長”則向大家介紹了項目標的公司——農(nóng)行成都武侯支行3個“授信客戶”的情況,在他口中,三家企業(yè)都是農(nóng)行的重點優(yōu)質(zhì)客戶,每次貸款都按期還,但出于“指標考核壓力”和為了讓“報表好看些”,銀行這才希望通過引進企業(yè)發(fā)放委貸、出具函件、賺取中收的方式為企業(yè)放款。
談話間,“客戶經(jīng)理”陳某還從辦公室一側(cè)的文件柜子里拿出塑料檔案盒,并稱那些是三個企業(yè)的授信資料,給美的李某和朱某查看。
這些資料包括了農(nóng)行四川省分行的授信批復(fù)復(fù)印件、農(nóng)行武侯支行對三家企業(yè)的調(diào)查報告原件、三家企業(yè)的抵押質(zhì)押權(quán)證原件以及抵押物的評估報告并附有物業(yè)照片原件等文件。
在查看3個“授信客戶”的全部資料并交流后,美的李某和朱某便提出要求當面簽署《承諾函》的想法,“黃行長”當著美的公司人士的面,從辦公桌抽屜里拿出“農(nóng)行成都武侯支行”的公章,在李某和朱某仔細核對后,“黃行長”進行了蓋章。因第一次蓋章不清晰,“黃行長”還加蓋了一次。
隨后,美的方面對蓋了公章的《承諾函》進行核對、拍照留存,并提出“《承諾函》原件要不要密封一下”,但“黃行長”的回答是,“《承諾函》簽署日期還是空著的,現(xiàn)在沒有必要密封,等你們落實了放款時間、填上簽署日期后再密封吧?!?
根據(jù)澎湃新聞?wù)莆盏男畔ⅲ?月22日10時48分,“客戶經(jīng)理”陳某帶著美的一行4人結(jié)束了近一小時的會面,離開農(nóng)行武侯支行辦公區(qū)。
即使是回答一小時會談中最認真工作的美的朱某提問時,“黃行長”和“客戶經(jīng)理”陳某都未露出一絲破綻。
朱某曾在會談中質(zhì)疑其中一家企業(yè)的抵押房產(chǎn)評估價值過高,“黃行長”和“客戶經(jīng)理”陳某在回應(yīng)中并未打結(jié),而是以“當?shù)叵M高”、“進行過類比”、“這是臨街商鋪、價格就是比較高”等話語瞞天過海。
業(yè)內(nèi)人士不禁感慨,這個“騙局”可以說是非常具有戲劇性,“蘿卜章”就算了,甚至還有專門的“演員”,而美的,則可以說是一個非常稱職的觀眾了,“該配合你演出的我非常配合”。
事發(fā):四個被告和3個騙子
直到放款后兩個月,2016年6月,美的方面再次前往農(nóng)行成都武侯支行進行投后核查,才發(fā)現(xiàn)這個7億元項目中最核心的《承諾函》上的印章是偽造的,蓋章的“黃行長”為假冒,負責(zé)接待的“客戶經(jīng)理”陳某也是假冒。
三個借款企業(yè)的授信資料(包括上級分行的授信批復(fù)、抵質(zhì)押證書、支行的盡職調(diào)查報告和物業(yè)評估報告)全都是偽造的,上面蓋的公章也全是非法私刻的。
三家獲得貸款的企業(yè)在騙取侵占了美的7億元資金后,向設(shè)下“騙局”的陳某等人支付了巨額好處費。而陳某等人用以接待美的方面的辦公室,則實際上是農(nóng)行成都武侯支行一位路姓副行長的辦公室。
在監(jiān)控視頻中,這場完美騙局的脈絡(luò)較為清晰地呈現(xiàn)了出來。其實,除了假冒的“黃行長”和“客戶經(jīng)理”陳某兩名合同詐騙案嫌疑人,另外還有一名嫌疑人一直在農(nóng)行武侯支行辦公區(qū)與路姓副行長聊天。
根據(jù)記者掌握的資料,2016年3月22日9時01分,合同詐騙案嫌疑人王某和“黃行長”唐某出現(xiàn)在農(nóng)行武侯支行門口,兩人隨后相隔約7分鐘陸續(xù)搭乘一樓電梯上樓;9時19分,在會議室門口,路姓副行長被犯罪嫌疑人王某叫住,并隨同他到隔壁辦公室搬了一把辦公椅到路姓副行長辦公室;9時47分,詐騙主要嫌疑人陳某帶著美的一行4人進入農(nóng)行武侯支行辦公區(qū),去往路姓副行長辦公室;10時25分,路姓副行長從會議室出來后與合同詐騙案嫌疑人王某在樓道聊天;隨后的20多分鐘,陳某曾兩次走出辦公室與王某交談;10時47分,陳某還在會議室門口與路姓副行長打了招呼;隨后的不到1分鐘時間內(nèi),陳某便帶著美的一行人離開了路姓副行長辦公室。
完成“騙局”后,10時51分,王某便和假扮“黃行長”的唐某各自提著東西從樓梯間下樓。
基于此,合肥美的將3家獲得貸款的企業(yè)以及農(nóng)行武侯支行告上了法庭,希望能追回7億元本金及其利息2076萬元(截至2016年11月20日)。
雖說騙子的騙術(shù)堪稱完美,但一家城商行相關(guān)人士表示,發(fā)生這種情況只有兩種可能,一種是美的安徽金融分部負責(zé)人是個門外漢,另一種則是其在交易中有受賄行為,而他判斷這兩條在此次事件中都存在。
據(jù)記者了解,美的經(jīng)辦人已被開除,陳某、王某、唐某3個合同詐騙案嫌疑人均已被逮捕,農(nóng)行出借辦公室的那位副行長則已被取保候?qū)?。而資金流向的三個實際用資方,有多人在逃。
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